MiFID
Den første november 2007 ble EU-direktivet " Markets in Financial Instruments Directive" (MIFID) innført i EØS. Direktivets formål er blant annet å bedre investorbeskyttelsen på tvers av landegrensene samt å etablere ett marked i Europa for finansielle tjenester.
MiFID har som formål blant annet å sikre:
- økt investorbeskyttelse
- forbedret effektivitet, integritet og oversikt i finansmarkedene
- øke konkurransen mellom markedsplassene
Innføringen av ny verdipapirhandellov innebærer en rekke operasjonelle og obligatoriske krav for AXIR ASA.
Behandling av kunder
Reglene innebærer blant annet at verdipapirforetak i større grad enn tidligere er nødt til å innhente opplysninger om sine kunder. Kunder av foretakene skal kategoriseres som ikke-profesjonelle kunder, profesjonelle kunder eller kvalifiserte motparter.
Kundeopplysningene og kategoriseringen skal gjøre verdipapirforetakene i bedre stand til å tilpasse anbefalinger og produkter til hver enkelt kunde. Det vil være et krav om vurdering av egenhet eller hensiktsmessighet ved ytelse av investeringstjenester. For at vi skal være i stand til å vurdere egnethet vil vi innhente opplysninger om kundens kunnskap og erfaring, kundens finansielle stilling og kundens investeringsmålsettinger. Vurderingen vil i hovedsak være relevant for ikke-profesjonelle kunder.
Nye dokumenter
I forbindelse med MiFID er det utarbeidet nye forretningsvilkår, retningsrutiner for ordreutførelse, beskrivelser av risiko og egenskaper ved finansielle instrumenter, informasjonsdokument om kundeklassifisering, veiledende prisliste med mer. Dokumentene distribueres til alle nye kunder. Eksisterende kunder fikk samtlige dokumenter distribuert da regelverket ble innført.
Interessekonflikter
Det vil bli strengere krav til identifisering og håndtering av interessekonflikter i verdipapirforetakene. AXIR ASA har utarbeidet nye retningslinjer som skal sikre at interessekonflikter håndteres på en forsvarlig måte.
Krav til beste resultat ved utførelse av ordre
Det er utarbeidet retningslinjer for ordreutførelse for AXIR ASA. Formålet med dokumentet å beskrive hvordan vi gjennomfører ordre med den hensikt å sikre våre kunder beste mulige resultat.
Dokumenter til nedlasting
Alminnelige forretningsvilkår
Informasjon om egenskaper og risiko, derivater
Informasjon om egenskaper og risiko, aksjer
Informasjon om kundeklassifisering
Retningslinjer for ordreutførelse
Rutiner for klagebehandling